KYC trong Khai thác

KYC (Know Your Customer) ngày càng trở thành một yêu cầu pháp lý cần thiết cho các nhà cung cấp pool khai thác. Mặc dù khái niệm này còn tương đối mới đối với ngành công nghiệp khai thác và đặt ra nhiều câu hỏi trong một cộng đồng coi trọng triết lý Crypto Punk, nhưng vẫn tồn tại một số hiểu lầm về những gì KYC bao gồm và tại sao nó lại cần thiết. Để hiểu rõ hơn về nhu cầu ngày càng tăng đối với KYC trong ngành của chúng ta, điều quan trọng là xem xét cách mà khai thác đã phát triển và vị trí của nó hiện nay.

Sự phát triển của Khai thác

Trong nhiều năm, khai thác cho phép cá nhân đóng góp vào các mạng Bitcoin (và blockchain khác) trong khi kiếm được phần thưởng. Tuy nhiên, với sự ra đời của máy ASIC, khai thác đã trở thành một hoạt động rất công nghiệp hóa. “Sát nhập” trên Ethereum đánh dấu sự kết thúc của các hoạt động khai thác tại nhà mà có ý nghĩa kinh tế, để lại các thiết lập quy mô công nghiệp thống trị bối cảnh.

Hiện nay, khoảng một phần ba công suất băm Bitcoin toàn cầu thuộc về các thợ mỏ niêm yết công khai có trụ sở tại Hoa Kỳ. Điều này chỉ ra
fies không chỉ là công nghiệp hóa khai thác mà còn là thể chế hóa.

Với sự biến đổi này, hoạt động khai thác đã trở thành một phần thiết yếu trong quản lý lưới điện, giúp duy trì sự ổn định của lưới trong khi phát triển cơ sở hạ tầng. Việc chấp nhận Bitcoin như một loại tài sản cũng đã đạt mức kỷ lục, cùng với tỷ lệ chuyển đổi cao sang tiền tệ fiat. Những yếu tố này đã thu hút sự quan tâm đáng kể từ các cơ quan quản lý và tăng cường nhu cầu của nhà đầu tư về tính minh bạch.

Các nhóm khai thác, một phần quan trọng của hệ sinh thái hỗ trợ tạo ra doanh thu cho thợ mỏ, hiện đang bị giám sát bởi cả các nhà quản lý và các nhà khai thác lớn. Do đó, việc thực hiện các biện pháp để đảm bảo tính minh bạch và chống lại các hoạt động bất hợp pháp—như KYC—đang trở nên cần thiết.

KYC Là Gì?

KYC, viết tắt của “Know Your Customer,” đề cập đến các quy trình được quy định hợp pháp yêu cầu các doanh nghiệp thu thập và duy trì thông tin người dùng trước khi thiết lập mối quan hệ kinh doanh. Các yêu cầu cụ thể
khác nhau theo quốc gia và ngành công nghiệp, nhưng mục tiêu thì giống nhau: đảm bảo tuân thủ và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

KYC ra đời vào những năm 1970 như một phần của các quy định yêu cầu các ngân hàng ghi lại các giao dịch và báo cáo các hoạt động đáng ngờ. Sau sự kiện 11/9, KYC trở thành một công cụ trung tâm trong việc chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố.

Ngày nay, KYC là một phần của khung quy định rộng lớn hơn về các biện pháp tuân thủ nhằm ngăn chặn, phát hiện và báo cáo các hoạt động bất hợp pháp tiềm ẩn. Những thực hành này cũng đảm bảo tính minh bạch và giảm thiểu rủi ro, qua đó, đã thúc đẩy đầu tư tổ chức và tăng tốc việc áp dụng Bitcoin và tiền điện tử nói chung.

Tại Sao KYC Quan Trọng Đối Với Khai Thác

Trong hầu hết các trường hợp, các thủ tục KYC hiện nay là bắt buộc theo pháp luật khi chuyển đổi phần thưởng khai thác (hashes) thành Bitcoin, đặc biệt nếu BTC được giữ trong một thời gian ngắn. Các nhóm khai thác, dịch vụ lưu trữ và các doanh nghiệp tương tự phải hiểu rõ các yêu cầu quy định áp dụng cho họ để tránh gặp phải p
các rủi ro pháp lý hoặc danh tiếng tiềm ẩn. Tương tự, các hoạt động khai thác nên thận trọng khi hợp tác với các pool không tuân thủ những quy định này.

Một Khung Cho Đầu Tư Tổ Chức

Đổi mới phát triển trong một môi trường tin cậy và tuân thủ. Các ASIC mới, firmware được cải thiện, sản phẩm khai thác tốt hơn và giao diện người dùng cải tiến cần một khoản đầu tư đáng kể. Để các tổ chức và nhà đầu tư mạo hiểm phân bổ vốn cho lĩnh vực khai thác, ngành công nghiệp phải tăng cường danh tiếng của mình bằng cách tạo ra một khung tuân thủ thúc đẩy đổi mới thay vì tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp.

Điều này không có nghĩa là ngành khai thác vốn đã không đáng tin cậy. Ngược lại, nó chủ yếu được dân cư bởi các nhà điều hành hợp pháp cố gắng khai thác tiền điện tử và kiếm sống. Tuy nhiên, để thu hút đầu tư tổ chức lớn hơn, khai thác cần phải hợp pháp và được coi là hợp pháp đồng thời. KYC, theo nhiều cách, đóng vai trò như một bằng chứng cho sự hợp pháp đó.

Khi các quỹ ETF Bitcoin được mở
cánh cửa cho việc áp dụng Bitcoin trong các tổ chức, việc giải quyết “khoảng xám” pháp lý trong khai thác sẽ mở ra những khoản đầu tư và chuyên môn lớn hơn. Điều này sẽ thúc đẩy sự phát triển của các giải pháp năng lượng tái tạo, phần cứng hiệu quả hơn và các đổi mới quan trọng khác trong ngành.

Chọn Trận Chiến Của Bạn

Ngành khai thác đã phải đối mặt với không ít chỉ trích, đặc biệt là liên quan đến mức tiêu thụ năng lượng. Tuy nhiên, sự phụ thuộc của Bitcoin vào năng lượng tái tạo đã ngày càng nghiêng xu hướng về phía nó.

Khi nói đến việc tuân thủ, rủi ro là rất cao. Việc không thực hiện các chính sách KYC và AML (Chống Rửa Tiền) có thể dẫn đến những rủi ro lớn về danh tiếng và tồn tại cho các công ty, cũng như các vấn đề pháp lý cho các giám đốc điều hành và chủ doanh nghiệp—bao gồm trách nhiệm cá nhân và cáo buộc hình sự.

Khai thác không còn là một phong trào từ dưới lên do các cá nhân điều hành với vài GPU trong gara của họ. Nó hiện nay là một ngành công nghiệp toàn cầu trị giá nhiều tỷ đô la. Việc chấp nhận các tiêu chuẩn tuân thủ không
không chỉ là một yêu cầu quy định mà còn là một điều cần thiết để áp dụng rộng rãi và thành công lâu dài.