Bộ Tài chính Tăng Cường Giám Sát Các Giao Dịch Tài Chính

Bộ Tài chính đã ban hành một lệnh để tăng cường giám sát các giao dịch tài chính có giá trị chỉ từ 200 đô la tại các doanh nghiệp dọc biên giới tây nam Hoa Kỳ. Động thái này đã làm dấy lên lo ngại trong giữa các nhà hoạt động vì quyền riêng tư, bao gồm cả những người trong ngành tiền mã hóa.

Các câu hỏi đã nảy sinh về việc liệu chỉ thị này có áp dụng cho các giao dịch tiền mã hóa hay không. Tuy nhiên, các chuyên gia nói với Decrypt rằng các chủ sở hữu tài sản kỹ thuật số không nên quá lo lắng. Mặc dù chỉ thị này nêu ra các vấn đề liên quan đến quyền riêng tư tài chính của người Mỹ, nhưng lệnh chủ yếu nhắm đến các giao dịch tiền mặt và không ảnh hưởng đến các cá nhân gửi hoặc nhận tài sản kỹ thuật số thông qua các nền tảng như Coinbase.

Neeraj Agrawal, Giám đốc Truyền thông tại Coin Center, nhấn mạnh rằng mặc dù lệnh này tập trung vào tiền mặt, nhưng nó chủ yếu nhắm vào các doanh nghiệp tương tự như Western Union.

Lệnh tạm thời được ban hành bởi FinCEN yêu cầu các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ ở 30 mã bưu điện across
California và Texas sẽ yêu cầu báo cáo các giao dịch tiền mặt trên 200 đô la, giảm đáng kể ngưỡng báo cáo tiêu chuẩn từ 10.000 đô la. Điều này bao gồm báo cáo tên, địa chỉ và số an sinh xã hội của cá nhân thực hiện giao dịch, cùng với các chi tiết giao dịch.

Theo Bộ trưởng Tài chính Scott Bessent, chỉ thị này nhằm giải quyết “rủi ro nghiêm trọng đối với hệ thống tài chính của Hoa Kỳ” do các băng nhóm, người buôn ma túy và các hoạt động tội phạm khác trong khu vực gây ra.

Rửa tiền thông qua các lệnh chuyển tiền và chuyển khoản là một hình thức hỗ trợ tài chính cho các tổ chức tội phạm này, cho phép họ tiếp tục các hoạt động bất hợp pháp, thường dẫn đến bạo lực và tham nhũng. Tuy nhiên, người nhập cư và những người không có tài khoản ngân hàng cũng phụ thuộc vào các dịch vụ này để gửi tiền và thanh toán hóa đơn.

Trong khi việc giám sát các giao dịch ở các thị trấn biên giới có thể giúp giảm bớt hoạt động của các băng nhóm ma túy, các tác động của lệnh này có thể gây ra những xâm phạm nghiêm trọng vào đời sống của người dân bình thường.
ives. Nick Anthony từ Viện Cato đã nhấn mạnh rằng điều này có thể ảnh hưởng đáng kể đến những cá nhân có thu nhập thấp, những người thường xuyên sử dụng các dịch vụ tài chính thay thế, tước đi cảm giác riêng tư tài chính của họ.

Mặc dù các công ty tiền điện tử được miễn khỏi lệnh này, các quy định mới có thể gây lo ngại cho những người nắm giữ tài sản kỹ thuật số. Anthony cho biết điều này như một cái nhìn mở mang về những giới hạn của Tu chính án thứ tư liên quan đến quyền riêng tư tài chính.

Lệnh của Bộ Tài chính có thể buộc các doanh nghiệp phải báo cáo các giao dịch dưới ngưỡng mới là 200 đô la. Các doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ được yêu cầu theo luật pháp phải đánh dấu các giao dịch có vẻ như được cấu trúc để lẩn tránh các yêu cầu báo cáo.

Do đó, một giao dịch 185 đô la có thể kích hoạt báo cáo cho Bộ Tài chính Hoa Kỳ, về cơ bản biến ngưỡng 200 đô la thành ngưỡng 0 đô la.

Những biện pháp giám sát nghiêm ngặt này có thể buộc khách hàng của Western Union và MoneyGram tìm kiếm tiền điện tử như một lựa chọn thay thế. Anthony lưu ý rằng sự chuyển dịch này nên
sẽ là một sự lựa chọn cá nhân dựa trên nhu cầu của từng người hơn là một phản ứng bị ép buộc trước những lựa chọn bị hạn chế.