Ngân hàng Quốc gia Hoa Kỳ và Hướng dẫn Mới của OCC

Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ (OCC) đã thông báo cho các ngân hàng quốc gia của Hoa Kỳ rằng họ sẽ không còn cần phải báo cáo cách mà khách hàng gây tranh cãi có thể ảnh hưởng tiêu cực đến danh tiếng của họ. Quyết định này đã được các công ty tiền điện tử và những người trong ngành hoan nghênh, những người đã lập luận rằng sự giám sát như vậy dẫn đến việc bị từ chối dịch vụ ngân hàng.

Trong một tuyên bố được phát hành hôm thứ Năm, OCC đã làm rõ cách tiếp cận của mình:

> “Quy trình kiểm tra của OCC luôn dựa trên việc đảm bảo các quy trình quản lý rủi ro thích hợp cho các hoạt động ngân hàng, chứ không phải là đánh giá xem một hoạt động cụ thể có thể được công chúng nhìn nhận như thế nào,” ông Rodney Hood, người giữ chức vụ Kiểm soát viên Tiền tệ tạm thời phát biểu.

Trong một phiên điều trần của quốc hội vào tháng trước, Chủ tịch Cục Dự trữ Liên bang Jerome Powell cũng đã nhấn mạnh cam kết tương tự nhằm loại bỏ loại giám sát này khỏi các hướng dẫn giám sát nội bộ của Fed.

OCC đã chủ động trong việc giảm bớt sự tuân thủ cho các ngân hàng tham gia vào không gian tiền điện tử, gần đây đã loại bỏ các yêu cầu trước đó.
hướng dẫn yêu cầu các ngân hàng phải có sự chấp thuận bằng văn bản trước khi quản lý các dòng kinh doanh tài sản kỹ thuật số.

Trong những tin tức liên quan, ứng viên của Tổng thống Donald Trump cho OCC, Jonathan Gould, dự kiến sẽ phải tham gia phiên điều trần xác nhận tại Thượng viện vào tuần tới. Người đứng đầu OCC thường có quyền hành động nhanh hơn so với các nhà quản lý tài chính khác, vì họ không cần sự phê duyệt từ một ủy ban hay hội đồng.